금융 소비 시리즈 (ii) : 전문 메이저 토토 사이트가되는 것은 쉽지 않습니다 - 적절성 의무의 관점에서 전문 메이저 토토 사이트의 잠재적 인 법적 위험을 살펴보십시오

저자 : Chen Lei Shi Yifan

이전 기사 "금융 소비자가 만날 수있는"Train ""에서 저자는 금융 소비자의 개념과 판매자의 금융 기관이 적절한 의무를 충족시키는 지 판단하는 방법을 소개했습니다.

이 기사는 적절성의 의무에 따른 금융 소비자의 관점에서 전문 메이저 토토 사이트 (자연 개인 메이저 토토 사이트로 제한)의 잠재적 인 법적 위험에 대해 논의 할 것입니다. 다시 말해, 전문 메이저 토토 사이트 인증을 마친 후 금융 상품에 가입하고 고위험 금융 상품 구매의 편의성을 높일 때마다 이중 기록을 만들어야한다는 성가심에서 면제된다는 것은 무엇을 의미합니까?

1.

2019 년 12 월 28 일, 새로 승인"중국 인민 공화국 증권법"(2019 년 개정)(이하 증권법이라고 함)는 증권 시장의 메이저 토토 사이트는 법에 의해 명시 적으로 규정 된 형태로 일반 메이저 토토 사이트와 전문 메이저 토토 사이트로 나뉘 었습니다.

증권법 제 89 조 부동산 상태, 금융 자산 상태, 투자 지식 및 경험 및 전문 능력과 같은 요소에 따른 메이저 토토 사이트는 일반 메이저 토토 사이트 및 전문 메이저 토토 사이트로 나눌 수 있습니다. 전문 메이저 토토 사이트를위한 표준은 국무원의 증권 규제 당국에 의해 규정되어 있습니다.

실제로, 증권법이 위 조항을 만들기 전에 China Securities Regulatory Commission은 이미 "증권 및 선물 메이저 토토 사이트의 적합성에 관한 규정"(이하 "측정 값")에서 5 개를 사용했습니다. 2016 년 "증권 및 선물 메이저 토토 사이트의 적합성에 관한 규정 (이하"측정 "이라고 함)의 제 8 조의 주요 전문 메이저 토토 사이트 범주. 표준은 규정되어 있습니다.

위의 조건에 따라, 전문 메이저 토토 사이트는 일반적인 의미에서 특별히 보호되어야하는 일반 메이저 토토 사이트 또는 중소 규모의 메이저 토토 사이트, 좋은 재산 상태, 좋은 금융 자산, 풍부한 투자 지식을 언급한다는 것을 이해할 수 있습니다. 경험과 높은 능력, 위험 허용 범위 및 위험 식별 능력, 합법적 인 권리와 관심을 보호하는 강력한 능력을 가진 메이저 토토 사이트.

우선, 관련 기관의 메이저 토토 사이트의 보호 책임을 강화하고 메이저 토토 사이트의 권리 및 이익에 대한 법적 보호를 개선하기 위해 증권법은 재산 상태에 따라 특별한 6 장 "메이저 토토 사이트 보호"를 설정했습니다. 금융 자산 상태, 투자 지식 및 경험 및 전문 능력과 같은 요소는 일반 메이저 토토 사이트를 전문 메이저 토토 사이트와 구별합니다.

둘째, 조치 제 7 조에 따르면 메이저 토토 사이트는 일반 메이저 토토 사이트 및 전문 메이저 토토 사이트로 나뉩니다. 일반 메이저 토토 사이트는 정보 알림, 위험 경고, 적절성 일치 등의 특별한 보호를 즐깁니다.

제 9 조 비즈니스 기관은 비즈니스 자격, 투자 강점 및 전문 메이저 토토 사이트의 투자 경험과 같은 요소에 따라 전문 메이저 토토 사이트를 분류하고 관리 할 수 ​​있습니다.

제 10 조 전문 메이저 토토 사이트 이외의 메이저 토토 사이트는 일반 메이저 토토 사이트입니다. 메이저 토토 사이트의 정당한 권리와 이익을 효과적으로 보호 해야하는 요구 사항에 따라 운영 기관은 소득원, 자산 상태, 부채, 투자 지식 및 경험, 위험 선호도 및 무결성과 같은 요소를 포괄적으로 고려하여 일반 메이저 토토 사이트의 위험 허용량을 결정해야합니다. 분류와 관리.

다시 한 번, "측정"을 구현하기 위해, 2017 년에 중국 증권 투자 기금 협회, 중국 증권 협회 및 중국 선물 협회는 다양한 산업에서 메이저 토토 사이트의 적합성 관리 이행을위한 지침을 연속적으로 발행했습니다. "전문 메이저 토토 사이트"와 "일반 메이저 토토 사이트"의 개념은 "차별화"의 원칙을 분명히 제시합니다.

이를 바탕으로 "전문 메이저 토토 사이트"와 "일반 메이저 토토 사이트"는 상대적 개념이라는 것을 이해할 수 있습니다. "전문 메이저 토토 사이트"및 "일반 메이저 토토 사이트"로 메이저 토토 사이트를 분류하는 것은 일반 메이저 토토 사이트, 특히 고위험 금융 상품을 홍보하고 판매하고 고위험 금융 서비스 분야에서 제공, 차별화 된 적절성 관리 분야를 구현하는 데 더 나은 적절한 보호를 제공 할 수 있습니다. 차별화 된 적절성 의무를 이행하면 "판매자가 의무를 수행하고 구매자가 책임을지고 개방적이고 공정하며 단지 시장 환경 및 시장 주문의 형성을 촉진하는 데 도움이 될 것입니다.

2는 적절한 의무의 성과를 위해, 전문 메이저 토토 사이트는 "누가 증거를 제공 할 것인지"를 적용해야하며, 일반 메이저 토토 사이트는 증거의 부담의 반전을 적용해야합니다.

금융 소비자 시장에서 한 당사자는 금융 기관으로서 구매자, 특히 개별 메이저 토토 사이트 및 일반 메이저 토토 사이트가 약한 위치에 있어야합니다.

증거 부담 분배의 일반적인 원칙이 적용되는 경우, 즉 "청구 및 증거를 제공하는 사람"이라면 메이저 토토 사이트가 필요로하는 일반 메이저 토토 사이트가 필요하다는 실제 증거 부담은 다음과 같습니다.

금융 기관의 유산 행동

② 메이저 토토 사이트는 피해의 결과를 낳습니다

③ 금융 기관의 결함 행동과 메이저 토토 사이트의 손상 결과 사이의 인과 관계가 있습니다

금융 기관의 과실이 있습니다

실제로 전문 능력 및 정보 비대칭 분야에서 일반 메이저 토토 사이트의 약한 입장으로 인해 금융 기관의 행동이 잘못되며 행동과 결과 사이의 인과 관계가 있음을 증명해야합니다. 증거를 제공하거나 증거를 제공하기 어려운 것은 금융 소비자의 권리와 이익을 효과적으로 보호 할 수 없게됩니다.

적절성의 의무에 따라 일반 메이저 토토 사이트에게 증거 부담의 반전 시스템을 적용하는 것이 일반 메이저 토토 사이트의 권리와 이익을 보호하고 실질적인 공정성을 구축하는 열쇠라는 것을 알 수 있습니다.그러나 위의 조항에 따르면 메이저 토토 사이트가 전문 메이저 토토 사이트로 인정받는 경우 증거 부담의 역전 시스템은 더 이상 적용되지 않을 것이므로 전문 메이저 토토 사이트는 여전히 "누가 주장하는 증거의 부담을 부담해야합니다. 그리고 증거를 제공하는 사람과 그 증거를 제공하지 못한 부작용.

판매자 기관의 적절한 의무의 성과 평가와 그 결함 정도는 일반 메이저 토토 사이트와 전문 메이저 토토 사이트의 차이에 근거하여 다른 기사에서 더 논의 할 것입니다.

iii는 "Jiumin Minutes"가 전문 메이저 토토 사이트의 증거의 압력을위한 출구가 될 수 있습니다

(ii) "9 개의 민사 분"에 따른 적절성 의무에 대한 법적 신청 규칙

"Nine Civil Minhs"의 제 73 조 : "법률 적용에 대한 규칙】】 판매자의 기관의 적합성 의무의 내용을 결정할 때 계약법, 증권법, 증권 투자 기금과 같은 법률에 의해 규정 된 기본 원칙 법률 및 신탁 법률은 주정부의 기준으로서 주위원회가 발행 한 규범 적 문서를 사용합니다. 금융 소비자가 고위험 투자 활동에 참여할 수있는 서비스를 제공합니다.

"법적 신청 규칙"관련 부서는 부서 규정 및 규범 문서에서 고위험 금융 상품의 홍보 및 판매에 대한 규제 조항뿐만 아니라 금융 소비자가 고위험 투자 활동에 참여할 수있는 서비스를 명시하고 있음을 명확하게 명시합니다. 그리고 법이 국무원이 발행 한 규범 적 문서의 조항과 충돌하지 않으면 참조로 적용 할 수 있습니다.

이에 따르면, 특정 사건의 재판에서 법원은 판매자 기관에 대한 "높은 또는 낮은"의무 표준에 따라, 적절한 의무에 대한 요구 사항이 높은 관련 부서를 인용하고 의무의 범위를 인용 할 수 있습니다. 적절성을 결정합니다.

9 개의 민사 분의 제 73 조의 해당 규칙은 9 분의 75 조의 제 75 조의 적절성 의무 수행에 관한 증거의 부담 할당 문제에 적용됩니까? 위의 내용에 비추어, "Jiumin Minute"가 금융 소비자의 개념, 금융 소비자의 인식 범위, "금융 소비자", "일반 메이저 토토 사이트"및 "전문 메이저 토토 사이트"사이의 관계를 분명히하지 않는 경우. ., "높거나 낮은"표준은 여전히 ​​판매자 기관에 전문 메이저 토토 사이트와 관련된 적절한 의무 증거의 부담을 완전히 할당 할 수 있습니까?

(iii) 전문 메이저 토토 사이트는 적절한 의무 문제, 사법 사례 분석 문제에 대한 법원/중재에 의지합니다

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소송 수준에서 법률과 규정이 분명히 금융 소비자와 예시적인 사례를 통해 재판 관행에 대한 추가 설명을 배치하기 전에, "9 개의 민사 분"에 따른 "금융 소비자"의 개념은 모호하고 불확실 할 수 있습니다 적용 가능한 증거 부담으로 전문 메이저 토토 사이트가 반전 될 수있는 기회. 어느 정도까지, 전문 메이저 토토 사이트와 판매자 기관 사이에 적합성 의무에 대한 분쟁이 발생하면 판사는 "9 분"의 맥락에서 전문 메이저 토토 사이트를 "금융 소비자"로 식별 할 것임을 이해할 수 있습니다. "9 개의 민사 분"제 75 조에 규정 된 증거 ​​부담의 역전 시스템의 적용은 전문 메이저 토토 사이트가 소송의 이니셔티브를 압수 할 수 있는지 여부의 핵심 요점이다.

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짧은 결말

증거의 부담의 역전은 증거의 부담을 할당 할뿐만 아니라, 이러한 책임 할당은 종종 사건을 분류하는 과정에서 사건의 결과에 직접적인 영향을 미칩니다. 사례 자료의 증거를 구성하면 종종 변호사입니다.