법적 실습 주제 1 : 스포츠 토토 의무 규칙의 역사적 진화

Law

"중화 인민 공화국의 증권 투자 기금법 (2012 년 개정)"

National People 's Congress Standing Committee

제 99 조 펀드 영업 기관은 투자자의 위험 허용에 따라 투자자에게 투자 위험을 완전히 공개하고 다양한 위험 수준의 펀드 제품을 판매해야합니다.

2013 년 6 월 1 일

Modified

"중화 인민 공화국의 증권 투자 기금법 (수정 2015)"

National People 's Congress Standing Committee

제 98 조 펀드 영업 기관은 투자자에게 투자 위험을 완전히 공개하고 투자자의 위험 허용에 따라 다양한 위험 수준의 펀드 제품을 판매해야합니다.

2015 년 4 월 24 일

현재 유효한

"중화 인민 공화국 증권법 (2019 년 개정)"

National People 's Congress Standing Committee

제 88 조 증권 회사가 유가 증권을 판매하고 투자자에게 서비스를 제공 할 때, 규정에 따라 투자자의 기본 상황, 재산 상태, 투자 지식 및 경험 및 기타 관련 정보를 완전히 이해해야합니다. 진실로 유가 증권, 중요한 서비스는 투자 위험을 완전히 드러냅니다.

투자자가 증권을 구매하거나 서비스를받을 때, 증권 회사의 명시 적 요구 사항에 따라 이전 단락에 나열된 실제 정보를 제공해야합니다. 필요에 따라 정보 제공을 거부하거나 제공하지 않는 경우, 증권 회사는 결과를 알리고 증권 판매를 거부하고 규정에 따라 서비스를 제공해야합니다.

증권 회사가 첫 번째 단락의 조항을 위반하는 경우 해당 보상 책임이 있습니다.

2020 년 3 월 1 일

현재 유효한

행정 규정

"증권 회사 감독 및 관리 규정"/"증권 회사 감독 및 관리 규정 (2014 개정)"

주정부 협의회

제 29 조 증권 회사의 증권 자산 관리, 마진 거래 및 유가 증권 금융 상품의 판매에 종사하는 회사는 규정 된 절차를 따라 고객의 신원, 재산 및 소득 상태, 증권 투자 경험 및 위험 선호도를 이해하고 서면으로 작성해야합니다. 전자적으로 기록하고 보존하십시오. 증권 회사는 이해하는 고객 상황에 따라 스포츠 토토 제품 또는 서비스를 추천해야합니다.

2008 년 6 월 1 일/2014 년 7 월 29 일

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부서 규정

(나열된 부분)

"상업 은행의 개인 재무 관리 사업 관리를위한 임시 조치"

중국 은행 규제위원회

제 37 조는 상업 은행이 재무 자문 서비스를 사용하여 고객에게 투자 상품을 홍보 할 때 고객의 위험 선호도, 위험 인식 및 관용을 이해하고 고객의 재무 상태를 평가하며 고객이 독립적으로 선택할 스포츠 토토 투자 제품을 제공해야합니다. . 관련 투자 도구의 시장과 방법은 고객에게 설명해야하며 관련 위험이 공개되어야합니다.

상업 은행은 고객 평가 및 컨설팅 서비스에 대한 기록을 올바르게 유지하고 고객 정보 및 기타 문서를 올바르게 유지해야합니다.

2005 년 11 월 1 일

Invalid

"유가 증권 회사 자금 조달 및 판매 비즈니스 파일럿 관리 조치"

중국 증권 규제위원회

제 12 조 금융 또는 마진 거래 전 고객의 거래 전 증권 회사는 고객 신용보고를 신청하고 고객의 신원, 재산 및 소득 상태, 증권 투자 경험 및 위험 선호도를 이해하고 서면 및 전자 형식으로 기록하고 보존해야합니다. .

필요에 따라 관련 정보를 제공하지 못하고 회사의 유가 증권 거래에 반년 이내에 참여하고, 제 3 자 양육권에 포함되지 않았으며, 증권 투자에 대한 경험이 충분하지 않거나 위험에 허용되지 않음 또는 보유한 고객의 경우 주요 불이행의 기록과 회사 증권 회사는 주주 또는 계열사로부터 대출을받는 자금이나 증권을 모금해서는 안됩니다.

증권 회사는 이전 단락의 조항에 따라 고객을 선택하기위한 특정 표준을 공식화해야합니다.

2006 년 8 월 1 일

Invalid

"상업 은행의 대행사 영업 사업 표준화에 관한 중국 은행 규제위원회 통지"

중국 은행 규제위원회

1.

... (iii) 상업 은행이 대행사 영업 사업을 수행 할 때 투자자 적합성 관리를 강화하고 대행사 판매 상품의 위험을 완전히 공개하며 고객에게 위험에 부응하는 금융 제품을 판매해야합니다.

2016 년 5 월 5 일

현재 유효한

"중국 인민 은행의 금융 소비자 권리 및 이익 보호를위한 구현 조치"

중국 인민 은행

제 11 조 금융 기관은 금융 상품 및 서비스의 특성에 따라 금융 상품 및 서비스의 위험 수준과 금융 소비자의 위험 수준을 합리적으로 나누고 스포츠 토토 금융 상품 및 서비스를 제공합니다. 스포츠 토토 금융 소비자에게주십시오. 금융 기관은 위험이 낮은 금융 소비자에게 고위험 금융 상품을 권장하지 않아야합니다.

2016 년 12 월 14 일

Invalid

"유가 증권 및 선물 투자자 적합성 관리 조치 및 조치 및 증권 및 선물 투자자의 적합성에 대한 조치 (2020 수정)"

중국 증권 규제위원회

제 3 조 증권 및 선물 제품을 투자자에게 판매하거나 유가 증권 및 선물 서비스를 제공하는 기관 (비즈니스 기관으로 언급) 또는 서비스, 부지런하고 책임감있는 서비스 제공, 신중하게 의무를 수행하고, 투자자의 상황을 완전히 이해하고, 제품 또는 서비스 정보에 대한 심층적 인 조사 및 분석, 과학적 및 효과적인 평가, 위험을 완전히 공개하며, 투자자와 같은 요소를 기반으로 분명하게합니다. ' 제품 또는 서비스의 다른 위험 허용 범위와 다른 위험 수준 등. 적절성 일치 의견은 스포츠 토토 제품 또는 서비스가 스포츠 토토 투자자에게 판매되거나 제공되어야하며 불법적이고 불규칙한 행위에 대한 법적 책임을 지어야합니다.

2017 년 7 월 1 일/2020 년 10 월 30 일

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"금융 기관의 자산 관리 사업 규제에 대한 의견 안내"( "새로운 자산 관리 규정")

중국 인민 은행, 중국 은행 및 보험 규제위원회, 중국 증권 규제위원회, 외환 국가 관리

VI. 사기 또는 오도 투자자가 위험을 감수 할 수있는 능력과 일치하지 않는 자산 관리 제품을 구매하는 것은 금지되어 있습니다.

금융 기관은 투자자 교육을 강화하고, 투자자의 재무 지식 수준 및 위험 인식을 지속적으로 개선하고, 투자자에게 "판매자가 책임을지고 구매자가 책임이 있으며"엄격한 구속을 중단해야합니다.

2018 년 4 월 27 일

현재 유효한

자기 훈련 산업 규범

"주식 지수 선물 투자자 적합성 시스템을 구현하는 선물 회사에 대한 관리 규칙"

중국 선물 산업 협회

제 2 조 회원 단위는 중국 증권 규제위원회 및 중국 금융 선물 교환의 관련 규정을 준수하고, 스포츠 토토 제품을 스포츠 토토 투자자에게 판매하고 내부 통제 준수 시스템을 수립하고 개선하는 원칙을 따라야합니다. .

2010 년 2 월 9 일

현재 유효한

"증권 회사 고객 자산 관리 비즈니스 사양"

China Securities Association

제 16 조 증권 회사는 고객의 재산 및 소득 상태, 유가 증권 투자 경험, 위험 인식 및 관용 및 투자 선호도를 이해하고 고객의 위험 허용 오차를 평가하고 평가 결과를 기반으로 고객을 다른 것으로 나누어야합니다 정기적으로.

2012 년 10 월 19 일

현재 유효한

"증권 회사의 적합성 시스템에 대한 지침"

China Securities Association

제 2 조 증권 회사는 금융 상품을 고객에게 판매하거나 투자 컨설턴트를 제공합니다. 스포츠 토토 금융 상품을 고객에게 판매하거나 스포츠 토토 금융 서비스를 제공하는 적합한 적합 시스템.

2012 년 12 월 30 일

Invalid