국경 간 금융 비 실적 토토 커뮤니티 처분에 관한 법적 실무 연구 (i)

저자 : Fang Yuan Zheng Xiaoyu Wang Yujing | 2023.06.08

소개

국가 개발 및 개혁위원회는 2004 년 금융 토토 커뮤니티 관리 회사의 외국 부채 이체에 대한 외국 부채 관리 문제에 대한 통지를 발표 한 이후, 우리나라는 비 성능 토토 커뮤니티의 처분에 참여하기 위해 많은 양의 외국 자본을 흡수하여 외국인 지점을 자유화하고있다. 국경 간 직접 획득 및 기타 관련 방법을 통한 비 실적 토토 커뮤니티과 국경 간 부동산 토토 커뮤니티의 전반적인 규모도 점차적으로 증가하고 있습니다. 외국 관련 금융 비 성과 부채의 처분 및 재활용 및 비 실적 토토 커뮤니티을 다루는 규정 준수 문제를 이해하고 적용하는 방법은 현재 실제 분야에서 해결해야 할 논란의 여지가있는 문제이며, 이에 대한 연구를 수행 한 기관과 학자는 거의 없습니다.

이 일련의 기사는 다양한 기업의 관련 법적 및 준수 위험 예방 및 특정 유형의 거래에서의 특정 유형의 실제 제안에 대한 요약 의견을 추출하기 위해 국경 간 금융 비 실적 토토 커뮤니티 처분과 관련된 어려운 법적 문제 및 준수 문제를 분석하는 것을 목표로합니다. 그 중에서이 기사는 해외 금융 불량 부채의 대중 처분에 대한 기본 거래 프로세스, 이체 가격의 지불 방법, 가능한 법적 위험, 대응 전략 및 해외 부채의 양도 후 국내 보증 및 해외 대출과 같은 특별 법적 문제를 포함하여 해외 금융 불량 부채 처분 실무와 관련된 일반적인 법적 문제를 공개적으로 공개적으로 분석 할 것입니다.

1. 국경 간 금융 나쁜 부채의 공개 이전을위한 법적 신청 및 기본 거래 프로세스

(i) 법적 신청 문제

국유 금융 토토 커뮤니티 관리 회사가 비즈니스 고려 사항, 부채 회복 및 거래 편의에 따라 해외 금융 비 실적 토토 커뮤니티을 공개적으로 폐기 할 때, 거래 위치는 종종 해외에서 선택됩니다. 토토 커뮤니티 처분의 거래 프로세스는 먼저 교환 위치의 법률 및 규정을 준수해야합니다. 그러나 동시에, "해외 국유 토토 커뮤니티 관리를위한 임시 조치"의 관련 조항에 따르면 해외 국유 토토 커뮤니티의 관리는 국가 통합 소유권과 정부 계층 적 감독의 원칙을 따릅니다. 우리 나라의 국유 토토 커뮤니티 관리 회사의 해외 지점으로서, 그 이름의 토토 커뮤니티은 우리나라의 외국 국유 토토 커뮤니티에 속해야하며, 토토 커뮤니티의 관리 및 처분은 또한 내 국가의 국내법을 준수해야합니다. 따라서 해외 금융 비 실적 부채를 처분 할 때, 비 실적 토토 커뮤니티의 대중 처분에 대한 우리나라의 국내법 및 규정도 준수해야합니다.

(ii) 공개 경쟁을 통한 재정적 불량 부채 처분을위한 기본 프로세스

1. 토토 커뮤니티 처분 계획을 구성하기 전에 기본 토토 커뮤니티 상황을 토토 커뮤니티 회사의 외부 웹 사이트에 소셜 액세스 할 수 있도록하십시오.

2. 토토 커뮤니티 처분 계획을 공식화하고 토토 커뮤니티 처분 발표를 발행하십시오.

3. 발표 기간이 만료 된 후, 특수 토토 커뮤니티 처분 감사 기관은 토토 커뮤니티 처분 계획을 검토합니다.

4. 토토 커뮤니티 이체 발표를 발행하고 의도 한 양수인을 요청하십시오. 부동산 이체 발표 발행, 비 상장 기업의 재산 양도 및 의도 된 양수인 수집에 대한 정보를 공개적으로 공개합니다. 재산 양도 발표 기간은 20 일 이상의 근무일이어야합니다.

5. 의도 된 양수를 결정하십시오. 의도 한 양수인의 등록을 수행하고, 의도 한 양수인의 자격 검토를 수행하고, 의도 한 입찰자의 견적을 제출하고, 공개 입찰을 통해 토토 커뮤니티 양수인을 결정하십시오.

6. 이체 계약에 서명하십시오.

7. 양도 고려 사항을 지불하십시오.

8. 후속 배송 문제.

(iii) 노트

재정적 불량 부채와 관련된 지역 정부 또는 같은 수준에서 인민 정부를 대신하여 투자자 의무를 수행하는 기관 또는 국유 기업 채무자의 국유 수도 자본을 보유한 그룹 회사는 불량 부채에 대한 첫 번째 거부권을 행사할 수 있습니다. "2009 년 최고 인민 법원이 발행 한 재정적 불량 부채의 양도와 관련된 사건의 재판에 대한 근무 회의 분 (이하"하이난 회의의 회의록 ")의 관련 조항에 따르면, 부채 이체를 통해 부채의 부채를 처분하는 과정에서 국가 부채의 손실을 방지하기 위해, 관련 지역 정부의 의무를 수행하거나, 정부의 의무를 수행하는 데있어서, 국유 부채의 부채 상실을 방지하기 위해, 같은 수준의 정부 또는 국유 기업 채무자의 국유 자본을 보유한 그룹 회사는 동일한 조건 하에서 관련 국유 토토 커뮤니티과 관련된 나쁜 부채를 구매할 권리가 있습니다. 따라서 국경 간 금융 비 실적 토토 커뮤니티을 양도하기 전에 금융 토토 커뮤니티 관리 회사는 대상 토토 커뮤니티에 그러한 문제가 포함되는지 여부를 완전히 확인해야합니다. 결정된 처분 계획, 거래 조건, 처분 절차 및 방법에 따라 우선 순위 구매자는 동일한 조건 하에서 첫 번째 거부권을 누려야합니다. 우선 순위 구매자가 특정 시간 제한 내에 구매하지 않거나 응답하지 않을 것이라고 명시한 경우, 첫 번째 거부권이있는 것으로 간주됩니다.

2. 거래 발표 발표 기간에주의를 기울이는 것이 좋습니다

국경 간 금융 비 실적 부채 거래 발표의 발표 기간은 전환 된 부채의 양도 예약 가격에 따라 결정되어야합니다. 국유 금융 기관의 토토 커뮤니티 양도 규제와 관련된 문제에 관한 재무부의 관련 조항에 따르면 [3], 국유 금융 기관의 토토 커뮤니티 이전은 토토 커뮤니티 이전 정보에 대한 발표를 대중에게 공개적으로 발표해야합니다. 최소 가격이 백만 위안 (1 백만 위안 미만)의 토토 커뮤니티 이전 프로젝트에 대한 정보 발표 기간은 10 백만 위안 (포함)이 10 일 이상이어야합니다. 최소 가격이 1 천만 건 이상의 토토 커뮤니티 양도 프로젝트에 대한 정보 발표 기간은 20 일 근무일 일입니다. 따라서, 토토 커뮤니티 관리 회사는 이체 할 금융 불량 부채의 양도 예약 가격을 기반으로 이체 발표 정보에 대해 발표 기간 동안 엄격하게 적용되며, 예비 가격이 공개되지 않은 양도 토토 커뮤니티도 엄격하게 적용되어야합니다.

3. 이체 가격의 지불 시간 및 지불 방법에주의를 기울이는 것이 좋습니다

국경 간 재정 비 실적 토토 커뮤니티의 처분이 공공 입찰 절차를 통해 완료된 후, 양수인은 원칙적으로 1 회의 금전적 토토 커뮤니티으로 전체 이체 가격을 지불해야합니다. 거래 금액이 크고 (1 억 위안 이상) 1 회에이를 지불하는 데 어려움이있는 경우, 할부 지불 방법이 합의 될 수 있습니다. "금융 기업의 국유 토토 커뮤니티 양도에 관한 규정"의 관련 조항에 따르면, 비 성능의 금융 부채의 양도가 크면 양수인이 한 번의 일시적으로 지불하기가 어렵고 양도 고려 사항은 할부로 지불해야합니다. 계약금은 총 가격의 30%를 초과하지 않으며 계약 발효 일로부터 5 일 이내에 지불됩니다. 나머지 자금은 법적 보존 절차를 거쳐야하며, 할부 지불 기간 동안의이자는 같은 기간 동안 금융 기관의 벤치 마크 대출 이자율로 양도인에게 지급되며, 할부 지불 기간은 1 년을 초과하지 않아야합니다.

(iv) 요약

금융 기관이 국경 간 금융 불량 부채를 처분 할 때, 그들은 거래 장소가 속한 해외 법률을 준수해야하지만 동시에 공개 및 경쟁 방식으로 재정적 나쁜 퇴치를 처분하기 위해 금융 토토 커뮤니티 관리 회사의 처분 프로세스에 대한 내 국가의 관련 규정을 따라야합니다. 국경 간 금융 비 실적 부채의 대중 처분 전에, 양도인은 대상 토토 커뮤니티의 유형을 식별하고, 국유 토토 커뮤니티의 우선 순위 구매자에 관여하는 사람들에 대한 통지 의무를 즉시 이행해야하며, 대상 토토 커뮤니티의 거래 후 양도 가격의 지불 시간 및 지불 비율을 정리 한 재무를 피하기 위해 비 성능 부채.

2. 국경 간 토토 커뮤니티 처분 고려의 지불 방법 및 법적 위험 분석

양도 가격에 대한 이러한 지불 방식에서, 이체 가격을받은 후, 해외 양도인의 RMB 계정은 관련 국경 간 거래 규정에 따라 외환 결제 절차를 거쳐야합니다. 외환 정산 절차를 완료 한 후, 이체 가격은 미국 달러와 같은 외화로 전환되거나 계정에 게시됩니다. "해외 기관의 RMB 은행 정산 계정 관리에 관한 규정"의 관련 조항에 따르면, 국경 간 부동산 토토 커뮤니티 처분에서 국내 의도 구매자는 해외 이체와의 거래를 수행하고 해외 전학자의 RMB 관리자로 자금을 양도하여 교차 북경 거래입니다. 해외 양도인은 거래 당사자로서 국경 간 거래에 따라 외환 정산 사업을 처리해야합니다. 현재, 국가 외환 관리의 "일부 외환 관리 사업에 대한 정책 질문과 답변"에 따르면, 외환 관리 규정은 외환 NRA 계좌의 외환 기금에 대한 고정 예금 사업을 처리하는 국내 은행에 제한이 없다. 따라서 해외 양도인이 외환 합의 절차를 완료하기 전에 해외 양도인의 국내 계정에도 금액을 저장할 수 있으며 재정적으로 처리됩니다.

의도 양수는 RMB 형태로 해외 이식기의 지정된 국내 단체에 이체 가격을 지불합니다. 특정 거래 프로세스는 해외 양도인과 국내 의도 양수인이 자산 양도 계약에 서명하는 것으로 해석 될 수 있으며, 해외 양도인의 국내 지정된 국내 단체가 국내 의도가 해외 양도인을 대신하여 해외 이식 자에게 지불 해야하는 양도 가격을 수집한다고 규정하고 있습니다. 본질은 지불 인이 RMB의 수령인에게 상환되어야하는 외환 부채를 직간접 적으로 또는 간접적으로 상환한다는 것입니다. 이 거래 절차는 텐스트링에 관한 민법의 관련 조항을 준수하고 제 3자가 자신을 대신하여 부채 및 부채 상쇄를 수행하는 것을 준수하는 것으로 보입니다. 국경 간 부채 및 부채 상쇄의 경우, 실제로 결국 지불 한 자금이 결국 해외에서 일방적으로 유입되기 때문에 원래 국경 간 부채 나 원래 부채는 실제로 국경 간 상환 일 필요는 없으며, 이는 외환 손실이 발생한다는 형태로 직접 볼 수 없습니다. 그러나 국경 간 상쇄는 국경 간 청구 및 부채를 징수하고 국가가 인식하지 못하는 인식되지 않는 방식으로 관련 국경 간 청구 및 부채를 제거하는 것입니다. 본질적으로, 이것은 위장 된 처방전없이 구입할 수없는 외환 거래 행동으로, 외환 거래가 감독을 중단하고 외환 관리 명령을 방해하고 국제 지불 통계의 왜곡으로 이어져 외환 정책과 같은 거시 정책의 공식화에 영향을 미치며 국가에 유해합니다. 또한, 최고 인민 법원의 형사 부문 3 장과 최고 인민 조달 기자의 법적 정책 연구 사무소는 "최고 인민 법원과 최고 인민 조달 기자에 대한 기자들의 질문에 대한 응답으로 불법 자금 지불 및 불법 외환 거래에 대한 형사 교환 및 불법 외환 사업을 처리하는 데 관한 법률의 적용에 관한 여러 문제에 대한 기자의 질문에 대한 응답으로 설명했다. RMB와 외환 간의 직접 거래가지만, RMB를 외환으로 상환하거나 RMB의 외환을 상환하고 외환 및 RMB 교환을 통해 통화 가치를 전환하는 행위 "따라서, 그러한 외국의 비 실적 자산을 공개적으로 공개적으로 폐기하는 경우 국내 시장에 국내 거래 가격을 지정하는 경우, 외국 거래 가격을 수집 할 위험이 있습니다. "RMB의 외환 상환". "중국 인민 공화국의 외환 관리 규정"제 45 조에 따르면, "외환 금액이 개인적으로 사고 팔리고, 변장으로 외환 금액을 팔리거나, 외환 금액을 대량으로 도입 한 경우, 외환 관리 당국은 경고를 제공해야한다. 범죄가 범죄에 따라 부과된다. 다른 사람을 대신하여 이체 가격을 징수하는 지정된 법인의 법은 위장 된 외환 구매 및 판매로 간주되며, 이는 해외 이체 당사자가 행정 책임을지는 위험에 처할 것입니다. 외환 구매 및 판매량이 큰 경우, 즉, 위장한 외환 구매 및 판매량은 미화 1,000 달러 이상의 가치이며 [8] 외환 관리 당국은 경고를하고 불법적 이익을 압수하며 불법 금액의 30% 미만의 벌금을 부과 할 것입니다. 상황이 심각하다면 불법 금액의 30% 이상의 벌금이 부과됩니다. 해외 양도인이 변장으로 외환을 구매하고 판매하는 경우, 시장 주문 및 외환 관리 명령을 방해하고 상황이 심각한 경우 해외 양도인은 불법 사업 운영에 대해 처벌을 받고 해외 양도인과 관련 책임있는 사람은 형사 책임의 법적 위험에 관여합니다.

국경 간 금융 불량 부채의 대중 처분에 대한 거래 고려 사항 지불 문제와 관련하여, 거래 당사자는 일반적으로 자금 출처, 거래 금액 및 거래 위치의 채널에만 초점을 맞추고 있으며, 컬렉션 계정 및 마진과 같은 거래 활동으로 인한 가능한 외환 법적 위험을 무시하기 쉬운 일입니다. 따라서 국경 간 재정 비 성능 채무의 공개 양도에 대한 처분 계획을 세울 때, 우리는 거래 고려의 지불 방법이 의도 된 구매자를 더 잘 요구하고 거래를 촉진 할 수 있으며, 동시에 다양한 거래 경로에 따른 법적 위험 및 다양한 외환 법적 위험 및 이에 의해 발생하는 법적 위험을 무시해서는 안된다고 생각해야합니다.

3. 해외 부채 양도와 관련된 국내 및 외국 대출과 같은 국경 간 보장

(i) 국경 간 금융 비 실적 부채에 대한 국경 간 보장의 주요 형태

2014 년 외환 교환에 의해 발행 된 "외환 관리에 대한 국경 간 보장에 대한 규정"의 관련 조항에 따르면, 국경 간 보증은 채권자에 대한 보증인이 보증하는 보장자가 법적 구속력이 있으며, 이행 계약을 이행하기위한 약속 및 협약 및 지불을 수행 할 수있는 약속을 말합니다. 토토 커뮤니티 소유권. 국경 간 보증은 보증인의 등록 장소에 따라 세 가지 유형으로 나눌 수 있습니다. 국내 보증 및 외국 대출은 보증인이 중국에 등록 된 국경 간 보증을 말하고 채무자와 채권자는 중국에 등록되어 있습니다. 외국 보증 및 국내 대출은 보증인이 중국에 등록 된 국경 간 보장을 말하고 채무자와 채권자는 중국에 등록되어 있습니다. 다른 형태의 국경 보증은 위에서 언급 한 국내 보장 및 외국 대출 및 외국 대출을 제외하고 다른 국경 간 보장을 나타냅니다. 현재 단계에서 "국내 보증 및 외국 대출"은 국경 간 금융 비즈니스를 수행하기 위해 우리나라 금융 기관의 해외 지점에 대한 가장 일반적인 신용 강화 조치입니다.

(ii) 국경 간 재정적 비 실적 부채 보장을위한 법적 신청 문제

국경 간 금융 불량 부채의 법적 적용은 외국 관련 민사 관계에 관한 법률 적용에 관한 법률의 관련 조항에 따라 국경 간 보장 계약, 분쟁 해결 규칙 등의 유효성과 관련이 있습니다 [10], 대표자 보증 계약에 대한 당사자는 법적 규정에 대한 법률 보장을 명시 적으로 선택할 수 있습니다. 그러나 중국 법이 외국 관련 민사 관계에 대한 의무 조항이있는 경우 의무적 조항을 직접 적용해야합니다. 예를 들어, 외국 관련 민사 관계에 관한 법률 적용에 관한 법률의 관련 조항에 따르면 [11] 부동산 담보 대출, 주식 서약 및 채권 서약과 같은 재산권 보증에 대한 계약 당사자는 협상 및 동의 할 수 없습니다. 부동산 담보 대출은 부동산이있는 곳의 법률에만 적용될 수 있으며 권리의 서약은 서약이 설립 된 장소의 법률에만 적용될 수 있습니다. 외국 관련 보증의 경우, 보증 계약 당사자는 자신의 재량에 따라 해당 법률에 동의 할 수 있습니다. 따라서, 국경 간 보증 관행에서, 후기 토토 커뮤니티이 발생한 후 유리한 처분 계획, 보증인의 재산의 사법 환경, 보증 재산의 가치 및 실현 능력 등을 미리 고려하고 분쟁 해결의 달성 가능한 영향과 같은 다른 요인을 결합하고 필수 조항을 위반하지 않고 적절한 법률을 선택해야합니다.

(iii) 국내 및 외국 대출의 등록 결함은 부채 이체 후 보증의 효과에 영향을 미치지 않습니다

따라서, 국가 외환 관리가 2014 년에 "국경 간 보장 관리에 대한 규정"을 발표 한 후, 외국 교환의 국가 관리가 형성된 국내 및 외국 대출 청구는 "국경 간 보장에 대한 규정"을 통해 공개 수단을 통해 양도 될 것이며, 국내 및 외국의 대출과 같은 관련 대출 보증은 합법적 인 권리를 보장하지 않을 것이며, 그에 대한 합법적 인 권리가 없을 것입니다. 주요 부채의 양도.

iv. 결론

국경 간 금융 비 실적 토토 커뮤니티은 주요 부채가 발생하는 해외 법률을 통해 공개 경쟁 모드로 토토 커뮤니티 양도인에 의해 설정 될 수 있으며 토토 커뮤니티의 처분 및 배송은 입찰 절차를 통해 완료 될 수 있습니다. 공개 입찰을 통한 국경 간 금융 비 실적 토토 커뮤니티 처분은 일반적으로 거래 장소의 해외 법률에 적용됩니다. 그러나 국무원이 공표 한 해외 국유 토토 커뮤니티 관리에 대한 중간 조치 "에 따르면 해외 국유 토토 커뮤니티의 관리 및 처분은 여전히 ​​관련 국내 비 실적 토토 커뮤니티의 대중 처분의 거래 프로세스를 준수해야합니다. 지방 정부와 같은 비 성능 토토 커뮤니티, 토토 커뮤니티 처분 발표 기간, 양도 가격 지불 시간, 설치 지불 방법 등에 대한 우선 순위 거부권 통지에 특별한주의를 기울여야합니다. 국경 간 금융 불량 부채에 대한 의도 된 입찰자의 범위는 해외 단체로 제한되어서는 안됩니다. 그러나 국내 단체가 해외 토토 커뮤니티 양도인에게 거래 고려 사항을 지불하는 방식에서는 부적절한 지불 방법으로 인한 관련 외환 법적 위험을 방지하기위한 금전적 속성, 수집 계정 설정 및 마진 지불 계약에 특별한주의를 기울여야합니다. 해외 금융 불량 부채에는 종종 가정 보장과 외국 대출이 수반됩니다. 외환에 등록되지 않은 보증 권리에는 법적 결함이있을 수 있지만, 국경 간 보증 등록 또는 제출이 처리되지 않으면 자연스럽게 보증의 무효화로 이어지지 않으며 주요 빚으로 국경 간 보증의 양도의 법적 효과에 영향을 미치지 않습니다.

댓글 :

[1] "해외에서 국유 토토 커뮤니티 관리를위한 임시 조치"(1999)

[2] "재정적 불량 부채의 양도와 관련된 사건의 재판에 대한 작업 심포지엄의 분"(2009)

[3] 6 조, "국유 금융 기관의 토토 커뮤니티 이전에 대한 재무부 통지"(2021)

[4] "국가 소유의 금융 기업 토토 커뮤니티 이전에 관한 규정"(2009)

[5] "중국 인민 공화국의 외환 관리에 관한 규정"(2008)

[6] "기업의 해외 투자 관리에 관한 규정"(2018)

[7] "해외 기관의 RMB 은행 정산 계좌 관리에 관한 규정"(2010) 제 14 조

[8] "법적 책임 부분의 내용 의미 및 적용 원칙과 관련된 문제에 대한 통지는 중국 인민 공화국의 외환 관리 규정 7 장"(2008) 제 3 조

[9] "외환에 대한 국경 간 보장 관리에 관한 규정"(2014)

[10] 외국 관련 민간 관계 적용에 관한 법 제 3 조 및 제 4 조 (2011)

[11] 외국 관련 민사 관계법 적용에 관한 법 제 36 조, 제 40 조 (2011)

[12] "국경 간 보장 외환 관리 규정"(2014)